Sí, puedes traer tu portafolio desde Racional a Zesty sin venderlo. Racional opera los dos mercados, así que lo primero es definir qué quieres traspasar: tus acciones chilenas, las de Estados Unidos, o ambas. Cada una sigue un camino distinto. Te explicamos #EnFácil los dos.
Si traspasas tus acciones chilenas
Entra a traspasos.zestyfinance.com y elige Racional como tu corredora actual.
Sube tu Cartola de Portafolios de Racional. Ahí está tu precio promedio de compra, y sin ese dato no podemos avanzar. La bajas en la sección Cartolas Portafolios de la app de Racional, eligiendo el mes. Paso a paso de todas las corredoras acá: 👉 ¿Cómo descargo la cartola de mi corredora para traspasar mi portafolio?
Revisa que tus acciones estén correctas y firma en pantalla. El documento de traspaso lo armamos nosotros con tus datos.
No tienes que contactar a Racional. Con ellos coordinamos nosotros. Ojo: Racional procesa los traspasos los jueves, así que la fecha de salida depende de eso.
Sigue el estado del traspaso en la misma plataforma. Te avisamos cuando tus acciones lleguen a Zesty.
Si traspasas tus acciones de Estados Unidos
Acá el proceso se llama ACAT y mueve la custodia de tus acciones desde DriveWealth (el broker de Racional) hacia Alpaca Securities, el nuestro.
Se traspasa también tu efectivo en dólares. Si traspasas solo efectivo, demora lo mismo que si fueran acciones.
Solo viajan acciones enteras. Si tienes 12,5 acciones, se traspasan 12 y las 0,5 restantes quedan en Racional. Es una limitación del sistema ACAT, no de Zesty.
Costo: US$65 que cobra DriveWealth. Si traspasas más de US$5.000 en total, en Zesty te devolvemos esos US$65.
No depende del calendario de Racional. El traspaso se coordina directamente con DriveWealth, así que la regla de los jueves que aplica a las acciones chilenas no te afecta acá.
Los pasos:
Ten tu cuenta de Zesty aprobada.
Desactiva "Stocks Boost" en Racional. Lo encuentras en Mi Cuenta → Funcionalidades. Es el programa de préstamo de valores de Racional: mientras está activo, tus acciones pueden estar prestadas, y una acción prestada no se puede traspasar. Sin desactivarlo, el traspaso se rechaza.
Consigue tu cartola de Racional de los últimos 60 días. Alpaca no acepta la solicitud con una cartola más antigua que eso. La bajas en Mi Cuenta → Documentos → Cartolas stocks, eligiendo el mes. No importa si el valor de tus inversiones no está actualizado, pero sí que sea reciente.
Entra a traspasos.zestyfinance.com, elige Racional y Acciones de EE.UU., y sube esa cartola.
Revisa tus acciones y firma en pantalla. Nosotros pedimos el traspaso de custodia por ti y te avisamos cuando llegue.
Si te trabas en algún paso, la plataforma tiene su propio chat, y también puedes escribirnos por nuestro WhatsApp de soporte.
IMPORTANTE
Si vas a traspasar los dos mercados, se hacen por separado y con documentos distintos. Cuéntanos con cuál quieres partir y avanzamos uno a la vez.
Costos y plazos de todo el proceso: 👉 ¿Cuánto cuesta y cuánto demora traspasar mi portafolio a Zesty?